Travailler ensemble
Banquiers privés et gestionnaires de patrimoine
Une part importante du patrimoine de certains clients reste immobilisée dans des sociétés détenant de l'immobilier. Lorsqu'une réflexion de cession ou de transmission s'ouvre, cette composante patrimoniale doit elle aussi être valorisée et structurée.
Le patrimoine que vous voyez sans pouvoir le gérer
Vos clients dirigeants ont presque tous une société patrimoniale quelque part. Elle figure dans la photographie globale que vous établissez pour eux, et elle y reste immobile. Les loyers tournent, la valeur dort, et le jour où la question de la sortie se pose, vos clients cherchent quelqu'un pour la traiter.
Ce quelqu'un est rarement identifié. Une agence immobilière classique vend l'immeuble, ce qui déclenche l'impôt sur toute la plus-value. Un cabinet de cession d'entreprise valorise une activité, et il n'y en a pas. La question tombe donc entre deux métiers, et elle y reste souvent plusieurs années.
Quand l'opération se fait, le produit de la vente arrive sous forme de liquidités à placer. C'est le moment exact où votre métier commence, et c'est pour cela que la collaboration va dans les deux sens.
Une collaboration dans les deux sens
Ce que nous vous apportons
- Des clients cédants dont le patrimoine se transforme en liquidités à placer
- Une lecture chiffrée de la valeur réelle d'une société patrimoniale, utile à votre photographie patrimoniale
- Un interlocuteur identifié quand un client vous pose la question de la sortie
Ce que vous nous apportez
- Les situations repérées lors de vos entretiens de planification
- Les arbitrages de patrimoine où le foncier détenu en société est le point bloquant
- Les successions et donations préparées en amont avec les autres conseils de la famille
Ce que nous ne faisons pas
Nous ne conseillons pas sur le placement, nous ne recommandons aucun produit financier et nous n'intervenons pas dans la relation que vous avez avec votre client. Notre travail s'arrête à la signature définitive de la cession.
Les dossiers sont traités de manière confidentielle. Les acquéreurs potentiels sont identifiés et approchés directement, avec mise en place d'un accord de confidentialité lorsque la situation le requiert. Aucune démarche n'est entreprise auprès de votre client sans votre accord.
Un contexte qui s'accélère
Les dirigeants de la génération née entre le début des années 1950 et le milieu des années 1960 arrivent aujourd'hui en fin de carrière. Beaucoup ont constitué leur patrimoine immobilier en société à partir des années 1990. Les quinze prochaines années concentreront donc un volume de transmissions et de cessions sans précédent sur ce type de structures.
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Premier échange confidentiel, sans engagement.
Agent immobilier agréé IPI 515.823, soumis au Code de déontologie de l'IPI.